Analyse 2024 par Good Value for Money des Conditions Générales du plan d’épargne retraite individuel CORUM PERLife
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CORUM PERLife (CORUM L’Epargne)
Analyse Good Value for Money des Conditions Générales
Version au 12 juillet 2024
Eléments de référence
- Assureur
- CORUM Life
- Type de contrat
- Plan d’Epargne Retraite Individuel (PERIn)
- Nature du contrat
- Collectif à souscription individuelle
- Entité souscriptrice du contrat collectif
- Association des Nouveaux Epargnants
- Version des conditions générales analysées
- Version 1.1 au 22 avril 2024
- Statut du contrat
- Ouvert aux souscriptions nouvelles
- Âge maximum d’adhésion
- Moins de 60 ans
Frais
- Frais de l’Association
- 1 € de droits d’adhésion
- Frais à l’entrée sur les versements
- 0 %
- Frais d’investissement dans les unités de compte proposées au contrat
- SCPI CORUM Eurion: 12,00 % TTI de commission de souscription
- SCPI CORUM Origin: 11,96 % TTI de commission de souscription
- SCPI CORUM XL: 12,00 % TTI de commission de souscription
- Butler Credit Opportunities Fund (BCO) : 5,00 % de commission de souscription
- CORUM Butler European High Yield Fund (CORUM BEHY) : 5,00 % de commission de souscription
- CORUM Butler Short Duration Bond UCITS Fund (CORUM BSD) : (néant)
- CORUM Butler Smart ESG Fund (CORUM Butler Smart ESG) : (néant)
- Sienna Obligations Vertes ISR : (néant)
- Sienna Flexi Taux Solidaire ISR : (néant)
- Frais de gestion annuels sur le fonds en euros
- Fonds CORUM Euro : 0,60 %
- Frais de gestion annuels sur les unités de compte
- 0 %
- Frais annuels additionnels en gestion pilotée à horizon (Loi Pacte)
- (néant)
Garantie de table de mortalité
- Absence de garantie de table de mortalité
Montants minima de versement
- Montant minimum de versement à l’ouverture
- 50 €
- Montant minimum de transfert entrant
- Aucune contrainte
- Montant minimum de versement libre
- 50 €
- Montant minimum de versements libres programmés
- Périodicité mensuelle : 50 €
- Périodicité trimestrielle : 150 €
- Périodicité semestrielle : 300 €
- Périodicité annuelle : 600 €
- Possibilité d’indexation annuelle des versements libres programmés
- Non
Fonds en Euros
- Nom du fonds
- CORUM Euro
- Historique de taux servis
(nets de frais et bruts de prélèvements sociaux) :- 2023 : 4,45 %
- Contrainte(s) éventuelle(s) d’investissement
- Investissement au maximum à 25 % sur le fonds en euros
- Garantie du capital
- Garantie du capital nette des frais de gestion
Modes de gestions financières proposés
- Gestion libre
- Investissement libre
- dans le fonds en euros (CORUM Euro), sous réserve de respecter la règle d’investissement au maximum à 25 % des versements dans le fonds en euros,
- dans la gamme des 9 unités de compte, sous réserve de respecter la règle d’investissement au maximum à 55 % dans les SCPI.
- Investissement libre
- Gamme d’unités de compte proposée en Gestion libre
- Unités de compte classiques
- 6 unités de compte issues de 2 sociétés de gestion
- 4 fonds obligataire gérés par CORUM Butler AM
- 2 fonds obligataires gérés par Sienna Gestion
- Supports immobiliers
- 3 SCPI gérées par CORUM AM
- CORUM Eurion
- CORUM Origin
- CORUM XL
- Trackers
- (néant)
- Titres vifs
- (néant)
- Fonds de private equity (non-côté)
- (néant)
- 3 SCPI gérées par CORUM AM
- 6 unités de compte issues de 2 sociétés de gestion
- Unités de compte classiques
- Absence d’options de gestion financière (options d’arbitrage automatique)
- Gestion pilotée à horizon (Loi Pacte)
- Choix par l’épargnant de l’un des trois profils de gestion proposés
- Profil Prudent Horizon Retraite
- Profil Equilibré Horizon Retraite
- Profil Dynamique Horizon Retraite
- Choix par l’épargnant de l’un des trois profils de gestion proposés
- Gestion profilée
- Choix par l’adhérent d’un profil de gestion profilée parmi les 5 proposés au contrat
- CORUM PERLife Essentiel
- CORUM PERLife Equilibre
- CORUM PERLife Immo
- CORUM PERLife Entreprises
- CORUM PERLife Smart ISR
- Choix par l’adhérent d’un profil de gestion profilée parmi les 5 proposés au contrat
- Modalités de cumul possible des modes de gestion proposés (« multi-poches »)
- L’épargnant ne peut choisir qu’un seul mode de gestion à la fois
- Possibilité pour l’épargnant de changer de mode de gestion à tout moment
Arbitrages
- Gestion libre
- Absence de montant minimum
- Gratuité des arbitrages, facturation des frais de souscription dans les UC concernées
- Gestion pilotée à horizon
- Gratuité des arbitrages, facturation des frais de souscription dans les UC concernées
- Gestion profilée
- Gratuité des arbitrages, facturation des frais de souscription dans les UC concernées
Garantie plancher décès
- Garantie incluse au contrat, sans frais additionnels
- Montant maximum de moins-value assurable
- Absence de plafond
- Âge limite de couverture de la garantie
- 75 ans révolus
- Portée de la garantie
- Jusqu’à 65 ans : 100 % des UC investies
- 66 ans : 95 % des UC investies
- 67 ans : 90 % des UC investies
- 68 ans : 85 % des UC investies
- 69 ans : 80 % des UC investies
- 70 ans : 75 % des UC investies
- 71 ans : 70 % des UC investies
- 72 ans : 65 % des UC investies
- 73 ans : 60 % des UC investies
- 74 ans : 55 % des UC investies
- 75 ans : 50 % des UC investies
Autres garanties optionnelles possibles
- (néant)
Frais de sortie en rente
- 1,00 % de frais sur les arrérages de rente
Options de sorties en rente proposées
- Rente viagère simple
- Rente viagère réversible
- à 50 %
- à 75 %
- à 100 %
Pour en savoir plus sur l’analyse de Good Value for Money, cliquer sur le lien suivant :
https://www.goodvalueformoney.eu/produit/selection-sel0000593-corum-perlife-selection-2024
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