Analyse des caractéristiques et des chiffres-clés de la SCI ViaGénérations spécialisée sur le viager

SCI ViaGénérations

Analyse Good Value for Money des Caractéristiques et des Chiffres-clés

Version au 8 septembre 2021

 

Eléments de référence

  • Code ISIN
    • FR0013305729
  • Société de gestion :
    • Turgot AM
  • Date de création :
    • 25 septembre 2017
  • Statut de la SCI :
    • Ouverte aux versements
  • Fréquence de valorisation :
    • Bi-mensuelle
  • Echelle de risque (sur une échelle de 1 à 7) :
    • Niveau 3

Présentation de la SCI

La SCI Viagénérations a pour objectif de rendre possible le maintien des seniors à domicile et d’augmenter leur pouvoir d’achat en rendant « liquide » leur patrimoine immobilier.

La SCI propose aux investisseurs une perspective de plus-value à long terme sur un patrimoine immobilier constitué de biens acquis avec une décote auprès de seniors qui conservent le droit d’usage et d’habitation (DUH) ou l’usufruit viager de leur bien.

L’objectif de la société sera de faire croître sa capitalisation par part, en sélectionnant des investissements susceptibles :

  • de générer à terme (extinction du DUH ou de l’usufruit) des revenus,
  • de prendre régulièrement de la valeur,
  • de représenter une opportunité de plus-value à la cession.

La SCI disposera d’une poche d’actifs liquides ne pouvant excéder 30 % des capitaux souscrits.

 

Chiffres-clés

  • Actif net réévalué
    • 30 juin 2021 : 374,003 M€
    • 31 décembre 2020 : 141,785 M€
    • 14 janvier 2020 : 67,584 M€
    • 31 mai 2019 : 34,031 M€

 

  • Nombre de parts
    • 30 juin 2021 : 2 971 577
    • 31 décembre 2020 : 1 168 686

 

  • Taux d’IFI (Impôt sur la Fortune Immobilière)
    • 30 juin 2021 : 62,95 %
    • 31 décembre 2020 : 60,06 %

 

Portefeuille de placement

  • Poche immobilière
    en intégrant le fait que la valeur moyenne des lignes est donnée en nue-propriété, c’est-à-dire avec une décote moyenne de 40 à 60 % à l’acquisition

    • 30 juin 2021 : 135 lignes d’une valeur moyenne de 841 072 €
    • 31 décembre 2020 : 107 lignes d’une valeur moyenne de 651 412 €
    • 14 janvier 2020 : 70 lignes d’une valeur moyenne de 965 000 €
    • 31 mai 2019 : 49 lignes d’une valeur moyenne de 695 000 €

 

  • Politique de maîtrise des risques
    • Le poids relatif de chaque ligne d’actif ne peut pas être supérieur à 20 % de l’actif net réévalué.

 

  • Politique d’investissement
    • Appartements et maisons individuelles
    • Immeubles situés dans des villes à fort potentiel de croissance démographique et économique.
    • Acquisition exclusive de biens en nue-propriété.
    • Possibilité pour la SCI, à l’issue de l’usufruit ou du DUH, de rénover les biens pour les mettre en location ou de les céder en pleine-propriété.

 

  • Répartition du portefeuille au 1er septembre 2021
    • Provence Alpes Côte d’Azur : 43,5 %
    • Paris : 32,7 % et Région parisienne : 9,5 %
    • Nouvelle Aquitaine : 8,2 %
    • Auvergne Rhône-Alpes : 2 %
    • Normandie : 1 %
    • Pays de la Loire : 1 %
    • Pyrénées Méditerranée : 1 %

 

Frais

  • Frais d’entrée : 2,00 % dont 1,00 % acquis à la SCI
  • Frais annuels de gestion : 1,60 % HT
  • Frais internes à la SCI:
    • Commission de mouvement Acquisition : 1,50 % HT de la nue-propriété
    • Commission de mouvement Cession : 3,00 % HT maximum de la pleine propriété

 

Valorisation et performance

  • Valeur liquidative
    • 1er septembre 2021 : 126,50 €
    • 30 juin 2021 : 125,86 €
    • 31 décembre 2020 : 121,32 €
    • 14 janvier 2020 : 114,14 €
    • 31 mai 2019 : 108,32 €

 

  • Performances annuelles
    • 2020 : + 6,81 %
    • 2019 : + 6,73 %
    • 2018 : + 6,42 %

 

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