FAR PER (AGIPI)

Analyse Good Value for Money des Conditions Générales

Version au 6 octobre 2021

Eléments de référence

• Assureurs :
  • AXA France Vie
  • AXA Assurance Vie Mutuelle
• Type de contrat :
  • Plan d’Epargne Retraite Individuel (PERIn)
• Nature du contrat :
  • Collectif à souscription individuelle
• Entité souscriptrice du contrat collectif :
  • Association AGIPI
• Entité gestionnaire :
  • ADIS (Associations Diffusion Services) à Schiltigheim
• Version des conditions générales analysées :
  • AGI 0425 Ed. 03/2021 (Mars 2021)
• Statut du contrat :
  • Ouvert aux souscriptions nouvelles

Frais

• Frais de l’Association :
  • 15 € de cotisation d’adhésion à AGIPI à la souscription
• Frais à l’entrée sur les versements :
  • 5,00 % maximum de frais sur les versements
• Frais de gestion annuels sur le fonds en euros classique :
  • Fonds Agipi : 0,75 %
• Frais de gestion annuels sur le fonds eurocroissance :
  • Fonds Agipi Euro Croissance : 0,70 % + 10 % maximum de frais de performance financière
• Frais de gestion annuels sur les unités de compte (UC) hors OPCI AXA Selectiv’Immo :
  • 1,00 % prélevés quotidiennement par diminution du nombre d’unités de compte
• Frais de gestion annuels sur l’unité de compte (UC) constituée de l’OPCI AXA Selectiv’Immo :
  • 1,50 % prélevés quotidiennement par diminution du nombre d’unités de compte
• Frais annuels additionnels en gestion pilotée :
  • 0,60 % prélevés quotidiennement par diminution du nombre d’unités de compte
    

Garantie de table de mortalité

• Existence en standard d’une garantie de la table de mortalité en vigueur à la date de chaque versement.
• Coût de la garantie :
  • Aucune facturation additionnelle

Montants minima de versement

• Montant minimum de versement à l’ouverture :
  • 100 €
• Montant minimum de transfert entrant :
  • Aucune contrainte
• Montant minimum de versement libre :
  • 100 €
• Montant minimum de versements libres programmés :
  • Périodicité mensuelle : 100 €
  • Périodicité trimestrielle : 100 €
  • Périodicité semestrielle : 100 €
  • Périodicité annuelle : 100 €
• Possibilité d’indexation annuelle des versements libres programmés :
  • Non

Fonds en Euros classique

• Historique de taux servis (nets de frais et bruts de prélèvements sociaux) :
  • 2020 : 1,25 %
  • 2019 : 1,45 %
• Contrainte(s) éventuelle(s) d’investissement :
  • (néant)
• Nature de la garantie :
  • Garantie de 100 % du capital, nette de frais et nette des cotisations aux garanties complémentaires

Fonds en Euros Croissance

• Performance financière annuelle du fonds (nette des frais de gestion et brute de prélèvements sociaux) :
  • 2020 : 3,10 %
  • 2019 : 3,50 %
• Contrainte(s) éventuelle(s) d’investissement :
  • (néant)
• Nature de la garantie :
  • Garantie à l’échéance de 100 % du capital, nette de frais et nette des cotisations aux garanties complémentaires

Modes de gestions financières proposés

• Gestion libre

• • Investissement libre dans le fonds en euros classique du contrat
  • Accès aux 16 unités de compte suivantes :
    • Supports obligataires :
      • Agipi Obligations Inflation
      • Agipi Obligations Monde
    • Supports diversifiés :
      • Agipi Ambition
      • Agipi Convictions
      • Agipi Immobilier
    • Supports actions :
      • Agipi Actions Emergents
      • Agipi Actions Europe
      • Agipi Actions Monde
      • Agipi Grandes Tendances
      • Agipi Innovation (max. 5 % des investissements)
      • Agipi Monde Durable
    • Supports spécifiques :
      • Agipi Régions Solidaire
      • AXA Selectiv’Immo
      • AXA Selectiv’Immoservice
      • AXA Avenir Infrastructure
      • AXA Avenir Entrepreneurs

• Convention de gestion personnalisée
  • Possibilité pour l’épargnant d’investir dans le fonds en euros classique Agipi et/ou dans le fonds eurocroissance Agipi Euro Croissance.
  • Investissement par l’épargnant au minimum à 30 % en unités de compte.
  • Bénéfice automatique pour l’épargnant de la garantie plancher en cas de décès, sans aucune facturation additionnelle.

• • Accès aux 27 unités de compte suivantes :
    • Supports obligataires :
      • Agipi Obligations Inflation
      • Agipi Obligations Monde
    • Supports diversifiés :
      • Agipi Ambition
      • Agipi Convictions
      • Agipi Immobilier
    • Supports actions :
      • Agipi Actions Emergents
      • Agipi Actions Europe
      • Agipi Actions Monde
      • Agipi Grandes Tendances
      • Agipi Innovation (max. 5 % des investissements)
      • Agipi Monde Durable
      • AXAWF Framlington Clean Economy AH
      • AXAWF Framlington Digital Economy AH
      • AXAWF Framlington Evolving Trends A
      • AXAWF Framlington Longevity Eco A H
      • AXAWF Framlington Robotech A H
      • Pictet-Global Environment Opportunities P
      • Schroder ISF Global Climate Change AH
    • Supports spécifiques :
      • Agipi Régions Solidaire
      • AXA Selectiv’Immo
      • AXA Selectiv’Immoservice
      • AXA Avenir Infrastructure
      • AXA Avenir Entrepreneurs

• Conventions de gestion thématiques

• • Choix par l’adhérent :
    • du fonds en euros retenu entre :
      • le Fonds Agipi
      • le Fonds Agipi Euro Croissance  (sous réserve du respect de la durée minimale d’investissement au regard de la date prévisionnelle de départ à la retraite)
    • de la thématique de gestion entre :
      • la thématique Avenir
      • la thématique Patrimoine
      • la thématique Impulsion
    • du profil d’investissement entre :
      • Prudent
      • Equilibré
      • Dynamique
      • Offensif
  • Activation automatique du mécanisme de réduction progressive des risques financiers de l’allocation du contrat par rapport à la date prévue de départ à la retraite
  • Bénéfice automatique pour l’épargnant de la garantie plancher en cas de décès, sans aucune facturation additionnelle

• Gestion pilotée thématiques ESG

• • Choix par l’adhérent :
    • du fonds en euros retenu entre :
      • le Fonds Agipi
      • le Fonds Agipi Euro Croissance (sous réserve du respect de la durée minimale d’investissement au regard de la date prévisionnelle de départ à la retraite)
    • du profil d’investissement entre :
      • Prudent
      • Equilibré
      • Dynamique
      • Offensif
  • Activation automatique du mécanisme de réduction progressive des risques financiers de l’allocation du contrat par rapport à la date prévue de départ à la retraite
  • Bénéfice automatique pour l’épargnant de la garantie plancher en cas de décès, sans aucune facturation additionnelle
  • Existence d’une liste de 47 UC labellisées ESG et spécifiques à la gestion pilotée thématiques ESG gérée par architas

• Modalités de cumul possible des modes de gestion proposés

• • Impossibilité pour l’épargnant de cumuler plusieurs modes de gestion
  • Possibilité pour l’épargnant de changer de mode de gestion à tout moment

Arbitrages

• Gestion libre

• • Montant minimum d’arbitrage de 1 500 €
  • Facturation à hauteur de 0,80 % des sommes transférées

• Conventions de gestion (hors gestion libre)

• • Gratuité des arbitrages

Garantie plancher décès

• Garantie accessible dans le cadre de la gestion pilotée ou d’une convention de gestion
• Montant maximum de moins-value assurable :

• • Non limité

• Âge limite de souscription de la garantie :

• • Absence d’âge limite

• Âge limite de couverture de la garantie :

• • Non limité

• Coût annuel de la garantie :
  • Néant, car incluse de facto dans les conventions de gestion et la gestion pilotée

Autres garanties optionnelles possibles

• Garantie optionnelle « exonération de versement »
  • Garantie réservée aux TNS ou à leur conjoint collaborateur
  • Garantie pouvant être souscrite jusqu’au 60^ème anniversaire, en sachant qu’il y a une sélection médicale.
  • Coût de la garantie : 3 % (hors taxes, prélèvements fiscaux et sociaux) des versements mensuels
  • Garantie en cas d’ITT (Incapacité Temporaire Totale de travail)
    • Franchise de 90 jours de période ininterrompue d’arrêt de travail
    • Prise en charge par Axa du paiement des cotisations mensuelles durant la durée de l’arrêt de travail et au maximum jusqu’au 1 095^ème jour d’arrêt et/ou une entrée de l’adhérent en invalidité permanente.
    • Indemnisation à 100 % pour une ITT supérieure ou égale à 66 %
    • Règle proportionnelle entre 33 % et 66 % d’ITT : n x 3 / 2

• Garantie optionnelle « de bonne fin »
  • Garantie réservée aux TNS ou à leur conjoint collaborateur
  • Garantie pouvant être souscrite jusqu’au 60^ème anniversaire, en sachant qu’il y a une sélection médicale.
  • Garantie du paiement des cotisations périodiques prévues entre la date de décès de l’assuré, le cas échéant, et celle de son 67^ème anniversaire.
  • Coût de la garantie : 6 % (hors taxes, prélèvements fiscaux et sociaux) des versements mensuels

Frais de sortie en rente

• Arrérage trimestriel : 5 € par arrérage
• Arrérage mensuel : 2 € par arrérage

Options de sorties en rente proposées

• Rente viagère simple
• Rente viagère avec annuités garanties
• Rente viagère réversible
• Rente viagère réversible avec annuités garanties
• Rente viagère par palier

• • Taux de progression de – 25 % à + 25 %
  • 1 date de palier possible

• Rente viagère par palier réversible

Pour en savoir plus sur l’analyse de Good Value for Money, cliquer sur le lien suivant : https://www.goodvalueformoney.eu/documentation/far-per-agipi-analyse-2021-2022-des-conditions-generales

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