Analyse par Good Value for Money des conditions générales du plan d’épargne retraite individuel AMPLI-PER Liberté bénéficiant des frais les plus bas du marché
AMPLI-PER Liberté (AMPLI Patrimoine)
Analyse Good Value for Money des Conditions Générales
Version au 26 janvier 2022
Eléments de référence
- Assureur :
- AMPLI Mutuelle
- Type de contrat :
- Plan d’Epargne Retraite Individuel (PERIn)
- Nature du contrat :
- Collectif à souscription individuelle
- Entité souscriptrice du contrat collectif :
- Association des Adhérents d’AMPLI
- Version des conditions générales analysées :
- Octobre 2020
- Statut du contrat :
- Ouvert aux souscriptions nouvelles
Conditions d’accès au contrat
- Personnes pouvant souscrire le contrat :
- Personnes exerçant une profession libérale ou indépendante, ainsi que leur conjoint(e)
- Salariés d’AMPLI Mutuelle
- Salariés du cabinet de courtage EARD, filiale d’AMPLI Mutuelle
- Obligation d’être un résident français ayant sa résidence fiscale en France
- Obligation d’être à jour de ses obligations vis-à-vis des régimes obligatoires de Sécurité Sociale
- Âge minimum de souscription : 18 ans
Frais
- Frais de l’Association :
- Les activités de l’Association des Adhérents d’AMPLI sont financées via un prélèvement annuel de 0,05 % de la valeur des actifs du plan
- Frais à l’entrée sur les versements :
- 0 % de frais sur les versements
- Frais de gestion annuels sur le fonds en euros classique :
- Fonds AMPLI PER Euros : 0,50 % par an
+ 10 % des produits financiers générés par les actifs financiers du plan
- Fonds AMPLI PER Euros : 0,50 % par an
- Frais de gestion annuels sur les unités de compte (UC) :
- 0,40 % pour les unités de compte standards
- 0,65 % pour la SCPI Cristal Rente
- 0,65 % pour la SCPI PF Grand Paris
Garantie de table de mortalité
- Absence de garantie de table de mortalité.
Montants minima de versement
- Montant minimum de versement à l’ouverture :
- 150 € (minimum de 100 € par support)
- Montant minimum de transfert entrant :
- 150 € (minimum de 100 € par support)
- Montant minimum de versement libre :
- 150 € (minimum de 100 € par support)
- Montant minimum de versements libres programmés :
- Périodicité mensuelle : 30 € (minimum de 30 € par support)
- Périodicité trimestrielle : 90 € (minimum de 90 € par support)
- Périodicité semestrielle : (non proposé)
- Périodicité annuelle : 150 € (minimum de 100 € par support)
- Possibilité d’indexation annuelle des versements libres programmés :
- Non
Fonds en Euros classique « AMPLI PER Euros »
- Historique de taux servis (nets de frais et bruts de prélèvements sociaux) :
- 2020 : 1,70 %
- Nature de la garantie du capital investi après déduction des frais sur versement :
- Garantie annuelle du capital nette des frais de gestion
- Effet « parachute » permettant d’offrir à l’adhérent une garantie nette des frais annuels de gestion du contrat, via un report du prélèvement de ses frais dans le temps dans le cas où cela conduirait à une garantie du capital inférieure à 100 %
- Contrainte(s) éventuelle(s) d’investissement :
- (néant)
Modes de gestions financières proposés
- Gestion libre
-
- Investissement possible dans le fonds en euros classique du contrat
- Absence d’option financière susceptible d’être activée par l’adhérent
-
- Gamme d’UC proposée en Gestion libre « classique » :
-
-
- 2 fonds obligataires d’Indep’AM
- Indep Convertibles Part U
- Indep Haut Rendement Part U
- 1 fonds ISR d’Indep’AM
- Indep Actions ISR Bas Carbone Part U
- 4 supports indiciels (trackers ou ETF)
- Lyxor S&P 500 UCITS ETF Couverte en euros
- Lyxor CAC 40 (DR) UCITS ETF
- Lyxor MSCI Emerging Markets UCITS ETF Acc
- Lyxor PEA Eau UCITS ETDF Capi
- 2 SCPI
- Cristal Rente (Inter Gestion)
- PF Grand Paris (Périal)
- 2 fonds obligataires d’Indep’AM
-
- Gestion par horizon
- Choix par l’adhérent entre l’un des quatre profils suivants
-
-
- Profil 100 % Fonds en euros
- Profil Prudent Horizon Retraite
- Profil Equilibré Horizon Retraite
- Profil Dynamique Horizon Retraite
- Supports utilisés dans le cadre de la gestion par horizon
- Fonds en euros AMPLI PER Euros
- UC Lyxor CAC 40 (DR) UCITS ETF
- UC Lyxor S&P 500 UCITS ETF
- SCPI Cristal Rente
- SCPI Grand Paris
-
- Modalités de cumul possible des modes de gestion proposés
-
- Impossibilité pour l’épargnant de cumuler plusieurs modes de gestion
- Possibilité pour l’épargnant de changer de mode de gestion à tout moment
Arbitrages
- Gestion libre
-
- Arbitrages en ligne : gratuits
- Arbitrages papier : 1 % des sommes transférées avec un maximum de 25 €
- Gestion par horizon
-
- Absence de facturation additionnelle
Garantie plancher décès
- Absence de garantie plancher en cas de décès
Autres garanties optionnelles possibles
- (néant)
Frais de transfert chez un autre assureur
- 1 % des sommes transférées, si le transfert est demandé au cours des 5 premières années d’adhésion
- Gratuit à compter de la 6ème année d’adhésion
Frais de sortie en rente
- 0 % de frais d’arrérage
Options de sorties en rente proposées
- Rente viagère simple
- Rente viagère réversible
- à 60 %
- à 100 %
- Rente viagère non réversible avec annuités garanties sur
- 5 ans
- 10 ans
- 15 ans
Pour en savoir plus sur l’analyse de Good Value for Money, cliquer sur le lien suivant : https://www.goodvalueformoney.eu/produit/selection-sel0000451-ampli-per-liberte-selection-2022
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