Analyse des Conditions Générales du plan d’épargne retraite individuel AMPLI-PER Liberté bénéficiant de frais parmi les plus bas du marché

AMPLI-PER Liberté (AMPLI Patrimoine)

Analyse Good Value for Money des Conditions Générales

Version au 14 juillet 2021

 

Eléments de référence

  • Assureur :
    • AMPLI Mutuelle
  • Type de contrat :
    • Plan d’Epargne Retraite Individuel (PERIn)
  • Nature du contrat :
    • Collectif à souscription individuelle
  • Entité souscriptrice du contrat collectif :
    • Association des Adhérents d’AMPLI
  • Version des conditions générales analysées :
    • Octobre 2020
  • Statut du contrat :
    • Ouvert aux souscriptions nouvelles

 

Conditions d’accès au contrat

  • Personnes pouvant souscrire le contrat :
    • Personnes exerçant une profession libérale ou indépendante, ainsi que leur conjoint(e)
    • Salariés d’AMPLI Mutuelle
    • Salariés du cabinet de courtage EARD, filiale d’AMPLI Mutuelle
  • Obligation d’être un résident français ayant sa résidence fiscale en France
  • Obligation d’être à jour de ses obligations vis-à-vis des régimes obligatoires de Sécurité Sociale
  • Âge minimum de souscription : 18 ans

 

Frais

  • Frais de l’Association :
    • Les activités de l’Association des Adhérents d’AMPLI sont financées via un prélèvement annuel de 0,05 % de la valeur des actifs du plan
  • Frais à l’entrée sur les versements :
    • 0 % de frais sur les versements
  • Frais de gestion annuels sur le fonds en euros classique :
    • Fonds AMPLI PER Euros : 0,50 % par an + 10 % des produits financiers générés par les actifs financiers du plan
  • Frais de gestion annuels sur les unités de compte (UC) :
    • 0,40 % pour les unités de compte standards
    • 0,65 % pour les SCPI Cristal Rente et PF Grand Paris

 

Garantie de table de mortalité

  • Absence de garantie de table de mortalité.

 

Montants minima de versement

  • Montant minimum de versement à l’ouverture :
    • 150 € (minimum de 100 € par support)
  • Montant minimum de transfert entrant :
    • 150 € (minimum de 100 € par support)
  • Montant minimum de versement libre :
    • 150 € (minimum de 100 € par support)
  • Montant minimum de versements libres programmés :
    • Périodicité mensuelle : 30 € (minimum de 30 € par support)
    • Périodicité trimestrielle : 90 € (minimum de 90 € par support)
    • Périodicité semestrielle : (non proposé)
    • Périodicité annuelle : 150 € (minimum de 100 € par support)
  • Possibilité d’indexation annuelle des versements libres programmés :
    • Non

 

Fonds en Euros classique « AMPLI PER Euros »

  • Historique de taux servis (nets de frais et bruts de prélèvements sociaux) :
    • Absence d’historique à date, car contrat lancé en octobre 2020
  • Nature de la garantie du capital investi après déduction des frais sur versement :
    • Effet « parachute » permettant d’offrir à l’adhérent une garantie nette des frais annuels de gestion du contrat, via un report du prélèvement de ses frais dans le temps dans le cas où cela conduirait à une garantie du capital inférieure à 100 %
  • Contrainte(s) éventuelle(s) d’investissement :
    • (néant)

 

Modes de gestions financières proposés

  • Gestion libre
    • Investissement possible dans le fonds en euros classique du contrat
    • Absence d’option financière susceptible d’être activée par l’adhérent
    • Gamme d’UC proposée en Gestion libre « classique »:
      • 2 fonds obligataires d’Indep’AM
      • 1 fonds ISR d’Indep’AM
      • 4 ETF (trackers) de Lyxor
      • 2 SCPI : Cristal Rente (Inter-Gestion) et PF Grand Paris (Périal)

 

  • Gestion par horizon
    • Choix par l’adhérent entre l’un des quatre profils suivants
      • Profil 100 % Fonds en euros
      • Profil Prudent Horizon Retraite
      • Profil Equilibré Horizon Retraite
      • Profil Dynamique Horizon Retraite

 

  • Modalités de cumul possible des modes de gestion proposés
    • Impossibilité pour l’épargnant de cumuler plusieurs modes de gestion
    • Possibilité pour l’épargnant de changer de mode de gestion à tout moment

 

Arbitrages

  • Gestion libre
    • Arbitrages en ligne : gratuits
    • Arbitrages papier : 1 % des sommes transférées avec un maximum de 25 €
  • Gestion par horizon
    • Absence de facturation additionnelle

 

Garantie plancher décès

  • Absence de garantie plancher en cas de décès

 

Autres garanties optionnelles possibles

  • (néant)

 

Frais de sortie en rente

  • 0 % de frais d’arrérage

 

Options de sorties en rente proposées

  • Rente viagère simple
  • Rente viagère réversible à 60 % ou 100 %
  • Rente viagère non réversible avec annuités garanties (5 ans, 10 ans, 15 ans)

 

Pour en savoir plus sur l’analyse de Good Value for Money, cliquer sur le lien suivant : https://www.goodvalueformoney.eu/produit/selection-sel0000391-ampli-per-liberte-selection-2021

 

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