Analyse du contrat d’assurance-vie BarclaysMoovie

BarclaysMoovie est le contrat d’assurance-vie multigestionnaire, multisupport développé et géré par Barclays Vie pour les clients patrimoniaux et gestion privée de Barclays Bank en France.

Lancé en 2007 par Barclays Vie, BarclaysMoovie a été conçu pour répondre :

• aux différents besoins d’épargne des clients de Barclays Bank France :

– Retraite ;
– Financement d’un projet ou d’un bien ;
– Succession / Transmission d’une partie du patrimoine ;
– Epargne de sécurité.

• à des attentes variées en termes d’orientation / d’accompagnement en termes de choix d’unités de compte et de gestion financière :

– Gestion totalement libre à l’initiative du client ;
– Gestion profilée avec le choix préalable d’un profil de risque par le client ;
– Gestion sous mandat via une sélection de fonds Barclays Wealth.

C’est un produit destiné d’abord à une clientèle souhaitant diversifier / dynamiser son épargne en investissant une partie sur des unités de compte. A cette fin, BarclaysMooovie intègre à la fois :

• une gamme d’unités de compte permettant de couvrir les grands types de gestion financière :

– Actions France ;
– Actions zone Euro ;
– Actions Internationales.

• des options financières permettant de sécuriser pour partie la gestion financière :

– Investissement progressif permettant de lisser un investissement sur des unités de compte sur une période pouvant aller jusqu’à 36 mois ;
– Rééquilibrage régulier de l’allocation d’actifs par rapport à une allocation de référence ;
– Dynamisation de l’épargne avec l’investissement des intérêts du fonds en euros sur des unités de compte ;
– Sécurisation des plus-values avec leur investissement sur le fonds en euros.

BarclaysMoovie est un produit relativement accessible pour une clientèle patrimoniale ou gestion privée :

• Le seuil d’entrée est de 1.500  euros à la souscription.

• Le montant minimum d’un versement mensuel programmé est de 100 euros.

• Le montant minimum d’un arbitrage est quasiment nul.

Principaux atouts de BarclaysMoovie

• Accessibilité du produit avec un montant minimum à la souscription limité à 1.500 euros.

• Souplesse du produit en termes de modes de gestion financières proposés aux clients, correspondant bien à l’image « couteau suisse » de l’assurance vie.

• Frais de gestion dans la moyenne du marché, à savoir 0,72% sur les encours en euros et 0,96% sur les unités de compte.

• Poids élevé des obligations d’entreprise (corporate) dans les encours du fonds en euros.

• Intégration d’options financières gratuites : investissement progressif, rééquilibrage de l’allocation d’actifs, dynamisation de l’épargne, sécurisation des plus-values.

Principaux inconvénients de BarclaysMoovie

• Seul un quart des unités de compte proviennent de sociétés de gestion d’actifs externes au Groupe Barclays.

• Absence de support immobilier dans la gamme d’unités de compte proposées.

• Absence d’arbitrage gratuit.

• Poids limité des actions dans le fonds en euros.

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un commentaire sur “Analyse du contrat d’assurance-vie BarclaysMoovie”

  • Bustin Vues :

    Bonjour,

    Merci pour cette analyse, l'essentiel a l'air d'être là. les infos complémentaires sont très bien venues.

    Antoine

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